Antes de entrar en la gestión de conciliación bancaria, es esencial tener una comprensión clara y detallada de qué es y cómo funciona.
¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria es un proceso riguroso que se dedica a comparar y analizar los movimientos registrados en la cuenta bancaria de una empresa. Estos se reflejan en el extracto bancario proporcionado por la entidad financiera.
El objetivo principal y más importante de la conciliación bancaria no es realizar cambios ni en el banco ni en el sistema contable de la empresa, sino más bien descubrir el saldo real de la cuenta bancaria. Esto se debe a que ni el banco ni la empresa cuentan con toda la información necesaria para tener una visión completa y precisa del estado de la cuenta.
¿Cuál es su importancia en las empresas?
La importancia de mantener al día y realizar regularmente la conciliación bancaria no puede ser subestimada. Esta herramienta es extremadamente útil para el análisis financiero y la gestión del flujo de dinero en las organizaciones.
Al proporcionar una imagen más precisa y detallada de los recursos financieros disponibles y necesarios para las operaciones diarias de la empresa, la gestión de conciliación bancaria permite identificar oportunidades de mejora y optimizar el uso de los activos financieros.
Esto facilita un funcionamiento más eficiente de la organización en su conjunto, permitiendo un manejo más efectivo de los recursos y la toma de decisiones más informada y basada en datos.
Herramientas para la gestión de conciliación bancaria
En el mercado actual, hay una multitud de herramientas para llevar a cabo esta validación esencial.
Estas herramientas varían en su complejidad y funcionalidad, desde el cálculo en Excel para un análisis contable manual hasta sistemas de gestión más avanzados.
Algunas de estas herramientas están diseñadas específicamente para manejar las necesidades de las cuentas bancarias.
Los sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP), ofrecen una amplia gama de funcionalidades y se pueden adaptar a las diferentes necesidades y requerimientos.
